Налоговый консультант

Многие налогоплательщики путаются в налоговом законодательстве и порой упускают возможность сэкономить на налогах. Для тех, кто начинает свое дело, тонкости налогообложения и вовсе кажутся проблемой. Постоянное обращение к налоговому консультанту упростит задачу подачи декларации, но приведет к дополнительным расходам. Для начала стоит обратиться за разовой консультацией. Чтобы она прошла максимально эффективно, следует тщательно подготовиться, грамотно выбрать специалиста и составить список вопросов.

Выбор помощника

Компании, предоставляющие услуги по налоговому консультированию, предлагают три основные формы сотрудничества: разовая консультация с подробным разбором вашей ситуации и соответствующими рекомендациями, консультация по конкретному вопросу, например подготовка декларации, и долгосрочное сопровождение с регулярным взаимодействием.

Вне зависимости от того, планируете вы пользоваться услугами консультанта постоянно или обращаетесь для уточнения ряда вопросов, важнейший момент сотрудничества – доверительные отношения. Вы сообщаете специалисту все подробности своего финансового положения. Не пренебрегайте личным впечатлением. Если интуитивно вы не чувствуете себя комфортно, откажитесь от услуг этого специалиста и подберите другого.

О квалификации консультанта забывать не стоит. Задавайте вопросы о наличии у специалиста опыта в необходимой вам сфере. Например, вы частное лицо и хотите получать информацию о налоговых льготах. Значит, для вас не имеет особого значения опыт консультанта в узкоспециализированных отраслях. Для человека, развиваю­щего свое дело, важно, чтобы помощник глубоко понимал отрасль, в которой ведется бизнес.

Первичная консультация может быть бесплатной, если на ней обсуждаются методы работы и стандартные тарифы. При наличии множества вопросов за услуги специалиста придется заплатить. Обязательно уточните этот вопрос до проведения консультации. На первой встрече изложите свои ожидания и спросите, какая плата взимается за услугу. Планируя долгосрочное сотрудничество, выясните, сколько это будет стоить, особенно в случае непредвиденных ситуаций, например дополнительной помощи при оформлении кредита.

Обычно при планировании постоянного сотрудничества компания, изучив ваши потребности и согласовав желаемые методы работы, сделает вам предложение с учетом индивидуальных особенностей. Хорошая практика – уточнить, какой результат вы получите: список рекомендаций, перечень необходимых документов, ориентировочную налоговую нагрузку. Некоторые консультанты предоставляют краткое резюме в письменной форме. Услуга особенно ценна, если не планируется долгосрочное сотрудничество.

При выборе компании многие пользователи ориентируются исключительно на цену. Учтите, что высокое качество услуг невозможно обеспечить по очень низким тарифам. Слишком заманчивая цена может обернуться в итоге большими расходами.

Для тех, кто онлайн-консультациям предпочитает личные встречи, немаловажным фактором является и географическое расположение фирмы. Для разового визита это не так критично, а вот для постоянных посещений лучше подобрать компанию поблизости от места жительства или работы.

Сторонникам технического прогресса нет необходимости беспокоиться о таких вопросах. Едва ли не все фирмы оказывают онлайн-услуги. Такая форма сотрудничества очень удобна тем, что вам никуда не нужно ехать, а консультант имеет доступ ко всей необходимой информации в любое время.

Важные вопросы

Налоговые консультанты нередко отмечают, что успешность сотрудничества во многом зависит от качества поставленных вопросов. И это не попытка переложить ответственность на клиента. Специалист может дать точные и максимально полезные рекомендации лишь в том случае, когда имеет целостное понимание вашей ситуа­ции, а не получает необходимую информацию хаотично и фрагментарно.

Прежде всего сформулируйте цель визита: вы хотите проверить правильность уже поданных деклараций, узнать о налоговых льготах, оценить налоговую нагрузку или понять, как выстроить систему учета в бизнесе. Консультант быстрее сориентируется, если сразу получит четкую и полную информацию о статусе налогоплательщика, источнике доходов, наличии семьи, недвижимости, ведении предпринимательской деятельности.

Заранее подготовленные документы помогут сэкономить время и деньги. Физическим лицам стоит иметь при себе налоговый идентификатор, свежее налоговое уведомление, информацию обо всех доходах и крупных расходах. Начинающим предпринимателям есть смысл подготовить банковские выписки по счетам, первые выставленные счета-фактуры, базовые договоры и юридические сведения о регистрации бизнеса.

Документы следует структурировать, а не выкладывать на стол консультанта хаотичную стопку. Разложите отдельно информацию о доходах, расходах, имуществе. Этим вы не просто упростите работу помощника, но и сэкономите свои деньги: консультант не будет тратить оплаченное время на сортировку бумаг.

Информации о расходах уделите повышенное внимание. Многие расходы, которые кажутся несущественными, могут принести значительные вычеты. Обязательно приложите подтверждение – счета, билеты, чеки. Создайте структурированный список трат, связанных с профессиональной деятельностью (проезд, обучение, специальная литература), особых (страховые взносы, пожертвования) и непредвиденных (уход за родственниками, дорогостоя­щее лечение) расходов.

Если вы еще не зарегистрированы на платформе ELSTER, есть смысл сделать это. Даже если вы не планируете заполнять декларацию самостоятельно. Наличие доступа к вашей учетной записи позволит консультанту быстро проверить информацию и составить план налоговой оптимизации. Следовательно, это сэкономит время работы специалиста, а значит, и ваши средства.

Подготовьте список вопросов, особенно если планируете разовую консультацию. Уточните, какие налоговые льготы и вычеты применимы в вашем случае и какие документы потребуются для их подтверждения, сколько необходимо их хранить.

Спросите о типичных ошибках налогоплательщиков с похожим профилем, сроках подачи декларации и подтверждающих документов (для разных категорий налогоплательщиков установлены свои даты), как правильно документировать расходы, если они частично личные (домашний офис, авто).

Подробное обсуждение с консультантом таких вопросов существенно снижает риск ошибок и возможных штрафов.

Малый бизнес

Для тех, кто занимается своим делом либо сочетает работу и самозанятость, требования несколько отличаются. На первую встречу с налоговым консультантом вам необходимо подать сведения о существующей/предполагаемой форме бизнеса, прогноз выручки на текущий и следующий финансовый год, список затрат (покупка оборудования, аренда офиса, установка ПО), действующие договоры с контрагентами (при наличии). Также потребуется информация о том, станете ли вы плательщиком НДС или воспользуетесь льготой для малого бизнеса.

Это первостепенная информация: форма бизнеса напрямую влияет на расчет налогов, выбор системы учета и отчетность.

Первая встреча с налоговым консультантом может принести гораздо больше, чем просто ответы на отдельные вопросы. Главное – подойти к ней осознанно. Четко сформулированная цель, тщательно подготовленные, упорядоченные документы и заранее продуманный список вопросов помогают сэкономить время и деньги. Тогда у вас много шансов получить конкретный план действий и на разовой консультации. Такой подход особенно важен для тех, кто не слишком уверенно разбирается в немецкой налоговой системе или делает первые шаги в бизнесе.