Интернет-мафия

Молодую женщину зовут Мэнди Лу. Красивое лицо, прямые волосы, тёмные глаза. Миниа­тюрная красавица. «Вас мне порекомендовали в списке друзей», – пишет она в Facebook Messenger 58-летнему Уолтеру Мэтту из Гессена. Настоящее имя Мэтта другое, но, будучи человеком с определённым достатком, он не хочет называть его. Ему неловко. «Не возражаете, если мы немного поболтаем?» – вежливо спрашивает госпожа Лу. В её профиле указано, что она менеджер по маркетингу в Лондоне. Она редко показывает своё лицо на фотографиях. Но вы можете увидеть роскошные отели в Дубае, Нью-Йорке или Гонконге, дорогие сумки и шикарный спортивный автомобиль. «Как вы можете себе всё это позволить?» – спрашивает Мэтт. Естественно, успешный бизнесмен настороженно относится к такой демонстрации богатства. Мэнди немного скромничает, что делает ситуацию ещё более интригующей, а затем признается: «Инвестиции. У меня есть знакомый криптоброкер. Очень хороший. Если хотите, он может и вас проконсультировать». Этого брокера почти наверняка не существует. Как и Мэнди Лу. А вот более 100.000 евро, которые потерял Мэтт, существуют.

В последние годы появилась совершенно новая форма международной организованной преступности. Жертвой ее может стать каждый.

Ущерб экономике Германии составляет 178,6 млрд. евро

Всемирная преступная сеть

До недавнего времени за мошенничеством в основном стояли российские и западноафриканские мафиозные организации, такие как жестокое «Братство черного топора» из Нигерии. Но теперь к этому подключились и азиатские синдикаты. Они построили крупные офисные комп­лексы в приграничных районах Таи­ланда, Лаоса и Мьянмы – так называемые фабрики мошенничества, где тысячи сотрудников занимаются тем, что обирают людей по всему миру.

Спецслужбы и полицейские предполагают, что за всем этим стоят могущественные китайские триады. «Это распространяется, как раковая опухоль», – говорит Бенедикт Хофманн из Управления ООН по наркотикам и преступности. Прибыль колоссальна: не менее 35 млрд. евро в год.

Но Уолтер Мэтт из Гессена и не подозревал, что находится под прицелом азиатских гангстеров, когда «Мэнди Лу» прислала ему графики, показываю­щие, как её криптовалютные активы удваиваются каждый месяц. Биткоины, Солана, Шиба – Мэтт не знает таких названий. И ищет брокера в Google. Находит интернет-страницу, там есть рекомендации, выходные данные, адреса. Всё выглядит профессионально. Мэтт переводит первые суммы на счёт брокерской конторы. Перспектива быстрого заработка лишает его бдительности. Когда он наконец понимает, что его обманули, обращается к частному детективу.

63-летний Йохен Майсманн из детективного агентства A-Plus в Дорстене – один из самых опытных детективов по расследованию мошенничеств в Германии. Вместе со своими двенадцатью сотрудниками и сетью, созданной Всемирной ассоциацией детективов (WAD), он раскрыл уже 2.000 дел. «Мы занимаемся этим 25 лет, – говорит он, – но сейчас всё стало совсем безумным. Каждый день к нам обращаются как минимум два новых клиента, которых обманули».

Инженер в ловушке

Мэтт уже потерял более 100.000 евро, когда связался с Майсманном. Хотя это было болезненно, для него, богатого человека, эта сумма не была жизненно важной.

А вот жизнь Михаэля Шнайдера изменилась с тех пор, как он попал в лапы мошенников. В конце февраля 63-летний мужчина, который из стыда называется ненастоящим именем, был на дне рождения друга. Атмосфера царила воодушевлённая, и Шнайдер упомянул, что выгодно вложил крупную сумму денег. Знакомый заинтересовался, и Шнайдер взял смартфон, чтобы показать ему сайт швейцарской компании BVV Asset Management AG, в которую он вложил 450.000 евро. Но на экране появилось предупреждение Федерального управления финансового надзора (BaFin): «Эта компания не имеет права предлагать срочные депозиты». Шнайдер был в шоке. На кону– его сбережения, накопленные за 30 лет работы инженером.

Всё началось с продажи дома. Он хотел безопасно и выгодно вложить вырученные средства. Низкий процент, который предлагал банк, его разочаровал. Он искал альтернативы. Онлайн-ссылка привела его в BVV Asset Management AG. «Я зарегистрировался там, чтобы получить информацию», – объясняет Шнайдер. Вскоре после этого с ним по телефону связался сотрудник. Разговор казался профессиональным, предложения – серьезными.

Шнайдер инвестировал 60.000 евро. Он выбрал срочный депозит с доходностью 4,7% – не супер, но достаточно привлекательно, чтобы внушить доверие. «Мне удалось разобраться во всём онлайн, – говорит Шнайдер. – Там был сайт, на котором я мог войти в систему, и контактные лица всегда находились на связи». Через несколько недель из BVV Asset Management снова позвонили. На этот раз речь шла о срочном депозите в 200.000 евро с доходностью чуть меньше 6%. Суммы должны были быть распределены по нескольким банкам и застрахованы. Шнайдер перевел деньги.

Через какое-то время некий доктор Шмидт, якобы высокопоставленный сотрудник BVV Asset Management, предложил «эксклюзивную сделку с акциями». Шнайдер мог рассчитывать на удвоение своих инвестиций – или, в худшем случае, получить свои деньги обратно с процентами. В итоге он вложил всё своё состояние в два срочных депозита и сделку с акциями. «Документы выглядели подлинными, – говорит он. – Там были договоры с подписями и печатями». А потом он сидел на дне рождения – парализованный, пока реальность доходила до него.

Сайт недоступен. Телефонные номера компании не работают. Доктор Шмидт исчез. Шнайдер понял: деньги тоже исчезли. Всё, чем он владеет. Неясно, поймают ли когда-нибудь преступников и вернут ли ему деньги. Сейчас он уже не питает никакой надежды: «Я не знал, что делать. Если бы в тот момент пришёл поезд, я бы подумал: ну всё, всё кончено. Я не мог ни есть, ни спать, ни работать. За неделю похудел на шесть килограммов». Чтобы закрыть образовавшуюся финансовую брешь, Шнайдер продал мотоцикл и машину. «В этом положении нет никакой помощи, – говорит он. – Если вы стали жертвой насильственного преступления, есть организации, куда можно обратиться. Но в такой ситуации? Я бы предпочёл, чтобы меня избили. Всё зажило бы за три недели».

Выход в самоубийстве?

Возможно, что дело Шнайдера всё же ляжет на стол Нино Гольдбека. Старший прокурор Баварского центрального управления по борьбе с киберпреступностью говорит о «жестокости, с которой из карманов жертвы буквально выжимают всё до последней копейки». Наследства растворяются в воздухе, людей втягивают в огромные долги. Помимо финансовых потерь наносится огромная психологическая травма. «Есть случаи, когда после такого мошенничества люди кончали жизнь самоубийством», – говорит Гольдбек.

Преступников отличает профессионализм. «В одном из наших расследований в кол-центре в Софии работали более 100 человек», – вспоминает старший прокурор. В других случаях их было более 500, и они были распределены по нескольким странам. Соответственно, и преступные доходы высоки. Детектив Майсманн рассказывает о клиентах, которые потеряли миллионы.

Помимо стран Азии и Африки центрами притяжения преступников в Европе являются Россия и Украина.

– Преступные сети выбирают эти страны, судя по всему, из-за того, что правоохранительные органы в них слабее и наказание менее строгое, – говорит прокурор Нино Гольдбек.

Проблема немецких следо­вателей заключается в том, что они бессильны на месте преступ­ления – в чужих странах. Там всё зависит от сотрудничества с властями. Однако международная правовая помощь сама по себе – дело непростое, а сотрудничество с властями России и вовсе исключено.

Фейковые профили

Для установления контактов с будущими жертвами мошенники используют любые онлайн-платформы, включая самые известные. Что такое фейковый аккаунт недавно узнал на собственном опыте фотограф Мартин Г., имеющий в Instagram тысячи подписчиков. Одним из самых преданных из них является Натали В. Ей так нравятся фотографии Мартина, что она комментирует почти каждый новый пост и всегда восхищенно отзывается о его портретах знаменитостей.

Однако последний комментарий оказался неожиданным: «Ты по-прежнему замечательно фотографируешь, но как человек ты меня сильно разочаровал». Мартин не понял, чем вызвана такая перемена в отношении, и спросил подписчицу, что произошло. Натали В. отправила ему скриншоты переписки. На них был запечатлен поддельный аккаунт с фамилией и фотографией Мартина.

Оказалось, что мошенник создал фейковый профиль в Instagram и с его помощью установил контакт с Натали по WhatsApp. Вначале они обменялись несколькими любезными сообщениями, а затем мнимый Мартин рассказал, что оказался в трудном финансовом положении и попросил новую знакомую помочь ему деньгами.

Фальшивая любовь

В стремлении получить доход преступники не стесняются использовать в качестве наживки наше стремление к любви. В этом на собственном горьком опыте убедился 55-летний Вильфрид М., бизнесмен из Северного Рейна – Вестфалии.

После развода с женой Вильфрид познакомился в интернете с красивой женщиной по имени Одри. Она рассказала, что сейчас находится в Африке, где ее недавно скончавшийся отец имел большую плантацию. Несколько недель они общались в чате. Их беседы становились все более интимными, и отправляемые Одри фотографии – тоже. На них она загорала у бассейна на фоне усадьбы, за которой простиралась обширная плантация.

Вильфрида восхитила беззаботность и открытость новой знакомой. К тому же Одри оказалась как минимум столь же состоятельной и финансово независимой, как и он сам, – ведь она должна была унаследовать владение своего отца.

Правда, у Одри внезапно возникла проблема – ей были нужны деньги на адвокатов и уплату налога, чтобы вступить в наследство. В общей сложности 150.000 евро. Таких свободных средств у нее, к сожалению, не было. Не мог бы Вильфрид ненадолго одолжить ей необходимую сумму? Как только она получит наследство, так сразу приедет в Германию и все вернет.

Перед тем, как перевести деньги, опытный бизнесмен Вильфрид все же захотел ознакомиться с бумагами и увидеть удостоверение личности новой знакомой. Документы пришли очень быстро: копии решений суда о наследстве, переписка с нотариусами и скан паспорта с полным именем – Одри Рейнс. Все было в порядки, и Вильфрид перевел деньги в Африку. На этом все и закончилось. Богатая наследница исчезла, а вместе с ней, разумеется, и деньги.

Чтобы разобраться, что же произошло, Вильфрид нанял Йохена Майсманна из детективного агентства A-Plus в Дорстене. Уже базовая проверка, предлагаемая агентством за 395 евро, выявила, что красавица Одри была фейком от начала и до конца. Вся информация, все письма и документы оказались фальшивками.

По всей вероятности, бизнесмен из Северного Рейна – Вестфалии стал жертвой профессионалов из легендарного «Братства черного топора» из Нигерии. Дело двенадцати его членов, обвиняемых в создании преступной организации и отмывании денег, как раз рассматривается в суде Мюнхена. Преступники обобрали множество жертв, причем некоторые из них продали дома и имущество ради своей «любви».

Миллиарды – впустую?

Масштабы преступности в интернете впечатляют. Общий ущерб от кибермошенничества в мире оценивается в 9 трлн. евро, из которых 1 трлн. евро приходится на «фальшивую любовь». Лишь две мафиозные группировки из Грузии и Израиля, недавно разоблаченные, успели «нагреть» 32.954 жертвы по всему свету на 275 млн. евро.

Неудивительно, что интернет-пользователи считают, что даже известные онлайн-платформы прилагают недостаточно усилий для борьбы с бандами киберпреступников. Платформы же, в свою очередь, заявляют, что вкладывают в безопасность пользователей большие деньги. Тот же Meta, материнский концерн Facebook и Instagram, инвестирует миллиарды долларов в системы распознавания мошеннических аккаунтов, базирующиеся на искусственном интеллекте. На концерн работают более 40.000 специалистов по безопасности. Тем не менее, проблема онлайн-преступности продолжает оставаться серьезной и актуальной.

23 июля финансовый блогер Томас Кель и его предприя­тие Finanzfluss обратились в земельный суд во Франкфурте-на-Майне с иском к концерну Meta. Причиной стали как минимум 186 фейковых аккаунтов, использующих его фамилию и фотографию, чтобы привлекать пользователей в мошеннические инвестиционные группы. Несмотря на многочисленные жалобы в Meta, многие фейковые профили оставались активными более десяти дней, а некоторые заявления блогера просто отклонялись без комментариев. Meta, в свою очередь, отвергает критику. Массово появляющиеся фейковые аккаунты часто блокируются в течение нескольких минут после их создания, утверждают в концерне.

Хай-тек на страже

Не обходят стороной проблемы кибермошенничества и немецкие платформы. В Kleinanzeigen, к примеру, для борьбы с преступниками используют автоматизированное сравнение объявлений, верификацию SMS, двухфакторную идентификацию и контекстно-зависимые предупреждения в чатах. При выявлении подозрительных случаев сразу же подается заявление в полицию, и материалы пересылаются в подразделения по борьбе с ­киберпреступностью.

На ImmoScout24 фальшивые предложения о сдаче квартир в аренду с требованием предоплаты распространены в той же степени, что и «кражи личности». Копии удостоверений личности и документов о наличии имущества (Vermögensnachweise), которые иногда приходится предъявлять при поиске недвижимости, – золотое дно для любого хакера. Интернет-площадка пытается предотвращать мошенничества, используя систему раннего предупреждения. По данным платформы, в 2024 году благодаря использованию специального программного обеспечения количество фейковых объявлений по сравнению с 2023 годом оказалось на 55% меньше.

Заговор молчания?

Нельзя сказать, что немецкие политики не знают о проблемах.

– В последние годы случаев интернет-мошенничества стало больше практически во всех формах, – признает Гюнтер Крингс, заместитель председателя фракции CDU/CSU в бундестаге. – Однако для борьбы с такими преступлениями необходимо не только хорошее оснащение следственных органов, но и сотрудничество жертв преступников с полицией.

Проблема в том, что в Германии 96% пострадавших от обмана в Сети вообще не обращаются полицию, несмотря на то, что в результате кибермошенничества каждый потерял в среднем 3.398 евро. Стыдясь собственной доверчивости, они предпочитают молчать.